CONTEÚDO DO CURSO NA REVISÃO
– SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO
- Vai entender como funciona o sistema financeiro nacional, quem são os reguladores, fiscalizadores e operadores.
- As funcões do CMN, Bacen, CVM, Anbima, Susep e Previc.
- Diferença entre bancos comerciais e de investimentos, bancos múltiplos.
- Corretoras e distribuidoras de valores mobiliários e a B3.
- Os tipos de investidores.
– COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR
- Vai entender sobre risco de imagem e risco legal para as instituições financeiras.
- A importância dos controles internos (e não burocracia como muitos pensam).
- O processo para prevenção contra a lavagem de dinheiro.
- Normas e padrões éticos, manipulação do mercado e uso de informações privilegiadas.
- A importância de do API para a adequação dos produtos de investimentos.
- Finanças comportamentais, porque as experiências e o mercado são grandes influenciadores nas decisões dos investidores.
– PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS
O peso desse módulo é pequeno, mas você vai se sentir muito top entendendo sobre:
Economia:
- influência do PIB, inflação, câmbio, TR na sua vida.
- Indicadores econômicos, muito utilizados como benchmark para investimentos.
- Diferenças das políticas: monetária, cambial e fiscal.
- Balanço de pagamentos e suas respectivas contas, tudo o que entra e sai do Brasil.
Finanças:
- O poder da inflação entre a taxa nominal e a taxa real.
- Capitalização simples e composto, e, respectivas taxas proporcionais e equivalentes.
- Fluxo de pagamento, conceito de taxa interna de retorno (TIR) como a relação dinheiro x tempo x taxa é fantástica.
- Taxa livre de risco, ponto de partida para se assumir risco.
- Conceito de custo médio ponderado, aqui você se surpreende!
– INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL, RENDA FIXA E DERIVATIVOS
Você é um privilegiado que vai conhecer 95% dos produtos de investimentos que existem no mercado Brasileiro:
- Como as ações de uma empresa vão parar na bolsa.
- Ações de empresas estrangeiras.
- Títulos corporativos, emitidos por empresas: debêntures e notas promissórias.
- Investimentos em renda fixa, emitidos por bancos, securitizadoras e governo como: Poupança, CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, CPR, DPGE, LF, COE, TPF.
- Derivativos: Swap, NDF, termo, mercado futuro e opções – Cereja do bolo! Topíssimo!
- Ofertas Públicas de Valores Mobiliários, quem são os atores, suas responsabilidades e auto regulações e Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Ofertas Públicas de
- istribuição e Aquisição de Valores Mobiliários, para ficar muito por dentro.
- E muito mais!
– FUNDOS DE INVESTIMENTO
Acredita que embora poucos investidores do varejo aplicam em fundos de investimentos, é mais fácil e simples do que imaginam?
- O que são fundos de investimentos e fundos que investem em outros fundos, os famosos FIC FI.
- Diferenças entre fundos abertos, fechados, exclusivos, restritos.
- Taxas cobradas nos fundos.
- Direitos e deveres dos condôminos e dos administradores.
- Os documentos dos fundos.
- Regras de aplicações e resgates.
- Funções do administrador, gestor, custodiante, distribuidor e auditor.
- Estratégia de gestão: ativa, passiva, hedge, alavancagem.
- Os fundos 555: Renda fixa, ações, multimercados e cambiais e suas subclassificações.
- Outros fundos como: Fundo de investimentos imobiliários, fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDC), fundos de índices na bolsa (ETF) e os fundos de investimentos em participações.
- Tributação de todos os fundos, come-cotas, alíquotas, quem, quando e como recolhe…
- Autoregulação da Anbima para administração de recursos de terceiros.
- Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA – Níveis 1, 2 e 3.
– PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL
Esse assunto vai despertar seu interesse pessoal. Pode acreditar!
- Previdência Privada, Susep e Taxa de Administração.
- Taxa de Carregamento, Portabilidade, Resgate e Benefício.
- Excedente Financeiro, Tábua Atuarial, PGBL e VGBL.
- Regimes de Tributação.
– MENSURAÇÃO E GESTÃO DE PERFORMANCE E RISCOS
Agora é gran finale! Vamos adicionar uns termos estrangeiros pra você entrar e diálogo de alto nível, afinal, você está preste a ser um CPA20.
- Vamos entender um pouco dobre Risco, Retorno e Diversificação e conceitos de Estatística aplicada.
- Vai entender (com facilidade) sobre conceitos de Risco de ativos: Ativos livres de riscos e ativos com risco de crédito, mercado e liquidez. Risco sistêmico e Risco Específico.
- Índices: Desvio padrão, Beta, Sharpe, Treynor.
- Administração e Gerenciamento de Risco de uma carteira.
- Conceito de gestão de risco de carteiras: Value at Risk, Stop loss; Stress test; back testing;
- Tracking Error e Erro Quadrático Médio.
Ótimos estudos!
