CEA AULÃO DE REVISÃO

A CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA). É obrigatória para algumas funções dentro das instituições e é também uma certificação de distinção para profissionais do segmento financeiro. Obrigatória para profissionais que assessoram os gerentes de contas de investidores pessoas físicas em investimentos (geralmente trabalham nas superintendências e nas redes), podendo indicar produtos e carteiras de investimentos aos clientes. Ao obter a CEA, o profissional pode, automaticamente, exercer as atividades abrangidas pela CPA 10 e pela CPA 20, atendendo todos os tipos de investidores. Profissionais com a CEA também podem requerer o registro junto a CVM para ser um consultor de valores mobiliários autorizado pela CVM  – (veja ICVM 592 e deliberação CVM 783 – tópíssimo né!).

Conteúdos estudados no preparatório: a CEA engloba todos os conteúdos da CPA10 e CPA20, porém pode aprofundamento em precificação dos ativos, cálculo de rentabilidade liquida e real, planejamento financeiro com uso de índices para gestão de riscos e acompanhamentos. Quer saber? É muito recompensador!

Posso assistir os vídeo mais de uma vez?

Sim! Pode assistir quantas vezes quiser dentro do seu prazo de acesso.

Quem pode fazer este curso?

Não existe pré-requisito, todos podem adquiri-lo.

O curso possui nota fiscal?

Sim! E com todos os requisitos para reembolso, caso precisar.

I. Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5% a 15%)

• Nesse módulos vamos entender sobre o sistema financeira nacional, quem regula, quem executa e fiscaliza e e os operadores e auxiliares.
• Tipos de Investidores.
• Acordo de Basiléia (gostamos de explicar nesse módulo embora faça parte do módulo VI).
• Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro.
• Normas e Padrões Éticos.
• Código de Distribuição de Produtos de Investimento.

II. Princípios Básicos de Economia e Finanças (5% a 15%)

Entender esse módulo é muito gratificante. Você vai se sentir muito top!

Economia:

• influência do PIB, inflação, câmbio, TR na sua vida.
• Indicadores econômicos, muito utilizados como benchmark para investimentos.
• Diferenças das políticas: monetária, cambial e fiscal.
• Balanço de pagamentos e suas respectivas contas, tudo o que entra e sai do Brasil.
•  Finanças, vamos colocar as mãos na calculadora HP12c – Você vai querer ficar enroscado nesse módulo, pois é muito interessante ver o resultado brotar na calculadora e saber interpretar.
• Cálculos de rentabilidade líquida de impostos e da inflação.
• Capitalização simples e composto, e, respectivas taxas proporcionais e equivalentes.
• Fluxo de pagamento, taxa interna de retorno (TIR)  e valor presente líquido (VPL) como a relação dinheiro x tempo x taxa é fantástica.
• Taxa livre de risco, ponto de partida para se assumir risco.
• Perpetuidade.
• Sistemas de Amortização: SAC e Price.
• Ebitda.
• Custo médio do capital – WACC, Alavancagem Financeira.
• Estatística aplicada: Medidas de Posições, Medidas de Dispersão, medidas de associação e Distribuição Normal.

III. Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos (15% a 25%)

Você é um privilegiado que vai conhecer e saber recomendar 99% dos produtos de investimentos que existem no mercado Brasileiro:

• Formação das Taxas de Juros no Brasil.
• Cupom, Projeção da Curva de Juros, Cupom Cambial.
• Produtos de Investimento em Renda Fixa, Títulos Corporativos – Debentures e notas promissórias.
• Títulos Públicos Federais, como se dão os preços.
• Fundo Garantidor de Crédito.
• Poupança, CDB, RDB, Letra de Câmbio, Títulos de Crédito Imobiliário e do Agronegócio.
• Operações Compromissadas.
• DPGE, Letras Financeiras, COE.
• Títulos Brasileiros no Mercado Internacional e Títulos do Tesouro Americano.
• Análise de Títulos de Renda Fixa (Coupon Rate, Current Yield, Yield to Maturity).
• Duration de Macaulay e Duration Modificada.
• Renda Variável: Ações, BDR e ADR.
• Oferta Pública de Valores Mobiliários, Tipos de Colocação e ICVM 400.
• Bolsa de Valores.
• Derivativos: SWAP, SWAP; NDF, Mercado a Termo e Mercado Futuro; Mercado de Opções (aqui você vai se surpreender com as possibilidades).
• Tributação de todos os produtos acima.
• Tributação sobre Ganhos no Exterior.
• Análise de Investimentos (Riscos).

 IV. Fundos de investimento (10% a 20%)

Acredita que embora poucos investidores do varejo aplicam em fundos de investimentos, é mais fácil e simples do que imaginam? Agora o que quase ninguém sabe é calcular e responder a rentabilidade dos fundos especialmente com come-cotas.

• O que são fundos de investimentos e fundos que investem em outros fundos, os famosos FIC FI.
• Diferenças entre fundos abertos, fechados, exclusivos, restritos.
• Taxas cobradas nos fundos.
• Direitos e deveres dos condôminos e dos administradores.
• Os documentos dos fundos.
• Regras de aplicações e resgates.
• Funções do administrador, gestor, custodiante, distribuidor e auditor.
• Estratégia de gestão: ativa, passiva, hedge, alavancagem.
• Os fundos 555: Renda fixa, ações, multimercados e cambiais e suas subclassificações.
• Outros fundos como: Fundo de investimentos imobiliários, fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDC), fundos de índices na bolsa (ETF) e os fundos de investimentos em participações.
• Tributação de todos os fundos, come-cotas, alíquotas, quem, quando e como recolhe…
• Autoregulação da Anbima para administração de recursos de terceiros.
• Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA – Níveis 1, 2 e 3.

V. Produtos e Previdência Complementar (10% a 15%)

Esse assunto vai despertar seu interesse pessoal. Pode acreditar!

• Previdência Social.
• Previdência Privada, Susep e Taxa de Administração.
• Taxa de Carregamento, Portabilidade, Resgate e Benefício.
• Excedente Financeiro, Tábua Atuarial, PGBL e VGBL.
• Regimes de Tributação.
• Classificação Anbima.
• Planejamento com previdência.

VI. Gestão de Carteiras e Riscos (10% a 20%)

Aqui vem um mundo novo em relação as certificações CPA10 e CPA20, porém muito utilizada pelos analistas.

• Estatística Aplicada, Mercado Eficiente, Cálculo do Retorno Esperado.
• Seleção de Carteiras e Modelo de Markowitz, Diversificação De Risco de uma Carteira Eficiente, Fronteira Eficiente, Carteira Ótima.
• Precificação de Ativos (CML, Índice Beta e Índice Alfa de Jensen).
• Precificação de Ativos (CAPM).
• APT, Alocação de Ativos, Gestão de Risco.

 VII. Planejamento de Investimentos (15% a 25%)

Esse módulo é a comprovação que você entendeu tudo! Na prova são vários cases. É compensador saber analisar e poder recomendar.

• Analisar o perfil do cliente para adequar as ofertas. Suitability, Análise de Produto Financeiro.
• Processo de Decisão do Cliente.
• Etapas do Processo do Planejamento Financeiro, Orçamento Pessoal.
• Finanças Comportamentais.
• Alocação de ativos.

Aqui na Academia do bancário/ACAMEF, você compra um curso e leva muito mais. Leva experiências compartilhadas e entusiasmo para entender, se apaixonar e provocar mudanças na sua vida e na vida das pessoas que você poderá influenciar positivamente.  Essa certificação lhe proporcionará o reconhecimento de todos a sua volta, pois você será um novo profissional. Mais seguro, admirado e valorizado. #MaisQueUmCurso

Ótimos estudos!