CONTEÚDO DO CURSO NA REVISÃO
– Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado
- Nesse módulos vamos entender sobre o sistema financeira nacional, quem regula, quem executa e fiscaliza e e os operadores e auxiliares.
- Tipos de Investidores.
- Acordo de Basiléia (gostamos de explicar nesse módulo embora faça parte do módulo VI).
- Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro.
- Normas e Padrões Éticos.
- Código de Distribuição de Produtos de Investimento.
– Princípios Básicos de Economia e Finanças
Entender esse módulo é muito gratificante. Você vai se sentir muito top!
Economia:
- influência do PIB, inflação, câmbio, TR na sua vida.
- Indicadores econômicos, muito utilizados como benchmark para investimentos.
- Diferenças das políticas: monetária, cambial e fiscal.
- Balanço de pagamentos e suas respectivas contas, tudo o que entra e sai do Brasil.
- Finanças, vamos colocar as mãos na calculadora HP12c – Você vai querer ficar enroscado nesse módulo, pois é muito interessante ver o resultado brotar na calculadora e saber interpretar.
- Cálculos de rentabilidade líquida de impostos e da inflação.
- Capitalização simples e composto, e, respectivas taxas proporcionais e equivalentes.
- Fluxo de pagamento, taxa interna de retorno (TIR) e valor presente líquido (VPL) como a relação dinheiro x tempo x taxa é fantástica.
- Taxa livre de risco, ponto de partida para se assumir risco.
- Perpetuidade.
- Sistemas de Amortização: SAC e Price.
- Ebitda.
- Custo médio do capital – WACC, Alavancagem Financeira.
- Estatística aplicada: Medidas de Posições, Medidas de Dispersão, medidas de associação e Distribuição Normal.
– Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos
Você é um privilegiado que vai conhecer e saber recomendar 99% dos produtos de investimentos que existem no mercado Brasileiro:
- Formação das Taxas de Juros no Brasil.
- Cupom, Projeção da Curva de Juros, Cupom Cambial.
- Produtos de Investimento em Renda Fixa, Títulos Corporativos – Debentures e notas promissórias.
- Títulos Públicos Federais, como se dão os preços.
- Fundo Garantidor de Crédito.
- Poupança, CDB, RDB, Letra de Câmbio, Títulos de Crédito Imobiliário e do Agronegócio.
- Operações Compromissadas.
- DPGE, Letras Financeiras, COE.
- Títulos Brasileiros no Mercado Internacional e Títulos do Tesouro Americano.
- Análise de Títulos de Renda Fixa (Coupon Rate, Current Yield, Yield to Maturity).
- Duration de Macaulay e Duration Modificada.
- Renda Variável: Ações, BDR e ADR.
- Oferta Pública de Valores Mobiliários, Tipos de Colocação e ICVM 400.
- Bolsa de Valores.
- Derivativos: SWAP, SWAP; NDF, Mercado a Termo e Mercado Futuro; Mercado de Opções (aqui você vai se surpreender com as possibilidades).
- Tributação de todos os produtos acima.
- Tributação sobre Ganhos no Exterior.
- Análise de Investimentos (Riscos).
– Fundos de investimento
Acredita que embora poucos investidores do varejo aplicam em fundos de investimentos, é mais fácil e simples do que imaginam? Agora o que quase ninguém sabe é calcular e responder a rentabilidade dos fundos especialmente com come-cotas.
- O que são fundos de investimentos e fundos que investem em outros fundos, os famosos FIC FI.
- Diferenças entre fundos abertos, fechados, exclusivos, restritos.
- Taxas cobradas nos fundos.
- Direitos e deveres dos condôminos e dos administradores.
- Os documentos dos fundos.
- Regras de aplicações e resgates.
- Funções do administrador, gestor, custodiante, distribuidor e auditor.
- Estratégia de gestão: ativa, passiva, hedge, alavancagem.
- Os fundos 555: Renda fixa, ações, multimercados e cambiais e suas subclassificações.
- Outros fundos como: Fundo de investimentos imobiliários, fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDC), fundos de índices na bolsa (ETF) e os fundos de investimentos em participações.
- Tributação de todos os fundos, come-cotas, alíquotas, quem, quando e como recolhe…
- Autoregulação da Anbima para administração de recursos de terceiros.
- Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA – Níveis 1, 2 e 3.
– Produtos e Previdência Complementar
Esse assunto vai despertar seu interesse pessoal. Pode acreditar!
- Previdência Social.
- Previdência Privada, Susep e Taxa de Administração.
- Taxa de Carregamento, Portabilidade, Resgate e Benefício.
- Excedente Financeiro, Tábua Atuarial, PGBL e VGBL.
- Regimes de Tributação.
- Classificação Anbima.
- Planejamento com previdência.
– Gestão de Carteiras e Riscos
Aqui vem um mundo novo em relação as certificações CPA10 e CPA20, porém muito utilizada pelos analistas.
- Estatística Aplicada, Mercado Eficiente, Cálculo do Retorno Esperado.
- Seleção de Carteiras e Modelo de Markowitz, Diversificação De Risco de uma Carteira Eficiente, Fronteira Eficiente, Carteira Ótima.
- Precificação de Ativos (CML, Índice Beta e Índice Alfa de Jensen).
- Precificação de Ativos (CAPM).
- APT, Alocação de Ativos, Gestão de Risco.
– Planejamento de Investimentos
Esse módulo é a comprovação que você entendeu tudo! Na prova são vários cases. É compensador saber analisar e poder recomendar.
- Analisar o perfil do cliente para adequar as ofertas. Suitability, Análise de Produto Financeiro.
- Processo de Decisão do Cliente.
- Etapas do Processo do Planejamento Financeiro, Orçamento Pessoal.
- Finanças Comportamentais.
- Alocação de ativos.
Ótimos estudos!
