A quem se destina o Curso Preparatório CEA?
A CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA). É obrigatória para algumas funções dentro das instituições e é também uma certificação de distinção para profissionais do segmento financeiro. Obrigatória para profissionais que assessoram os gerentes de contas de investidores pessoas físicas em investimentos (geralmente trabalham nas superintendências e nas redes), podendo indicar produtos e carteiras de investimentos aos clientes. Ao obter a CEA, o profissional pode, automaticamente, exercer as atividades abrangidas pela CPA 10 e pela CPA 20, atendendo todos os tipos de investidores. Profissionais com a CEA também podem requerer o registro junto a CVM para ser um consultor de valores mobiliários autorizado pela CVM – (veja ICVM 592 e deliberação CVM 783 – tópíssimo né!).
Conteúdos estudados no preparatório: a CEA engloba todos os conteúdos da CPA10 e CPA20, porém pode aprofundamento em precificação dos ativos, cálculo de rentabilidade liquida e real, planejamento financeiro com uso de índices para gestão de riscos e acompanhamentos. Quer saber? É muito recompensador!
Seguro aprovação, o que é?
Caso não seja aprovado na certificação terá o acesso liberado por mais o tempo de 50% do seu acesso contratado no curso, sendo comprido o pré-requisito de ter assistido 90% do total do curso e realizado a prova em até 90 dias do término do seu acesso.
Posso assistir os vídeo mais de uma vez?
Sim! Pode assistir quantas vezes quiser dentro do seu prazo de acesso.
Quem pode fazer este curso?
Não existe pré-requisito, todos podem adquiri-lo.
O curso possui nota fiscal?
Sim! E com todos os requisitos para reembolso, caso precisar.
– Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5% a 15%)
- Nesse módulos vamos entender sobre o sistema financeira nacional, quem regula, quem executa e fiscaliza e e os operadores e auxiliares.
- Tipos de Investidores.
- Acordo de Basiléia (gostamos de explicar nesse módulo embora faça parte do módulo VI).
- Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro.
- Normas e Padrões Éticos.
- Código de Distribuição de Produtos de Investimento.
– Princípios Básicos de Economia e Finanças (5% a 15%)
Entender esse módulo é muito gratificante. Você vai se sentir muito top!
Economia:
- influência do PIB, inflação, câmbio, TR na sua vida.
- Indicadores econômicos, muito utilizados como benchmark para investimentos.
- Diferenças das políticas: monetária, cambial e fiscal.
- Balanço de pagamentos e suas respectivas contas, tudo o que entra e sai do Brasil.
- Finanças, vamos colocar as mãos na calculadora HP12c – Você vai querer ficar enroscado nesse módulo, pois é muito interessante ver o resultado brotar na calculadora e saber interpretar.
- Cálculos de rentabilidade líquida de impostos e da inflação.
- Capitalização simples e composto, e, respectivas taxas proporcionais e equivalentes.
- Fluxo de pagamento, taxa interna de retorno (TIR) e valor presente líquido (VPL) como a relação dinheiro x tempo x taxa é fantástica.
- Taxa livre de risco, ponto de partida para se assumir risco.
- Perpetuidade.
- Sistemas de Amortização: SAC e Price.
- Ebitda.
- Custo médio do capital – WACC, Alavancagem Financeira.
- Estatística aplicada: Medidas de Posições, Medidas de Dispersão, medidas de associação e Distribuição Normal.
– Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos (15% a 25%)
Você é um privilegiado que vai conhecer e saber recomendar 99% dos produtos de investimentos que existem no mercado Brasileiro:
- Formação das Taxas de Juros no Brasil.
- Cupom, Projeção da Curva de Juros, Cupom Cambial.
- Produtos de Investimento em Renda Fixa, Títulos Corporativos – Debentures e notas promissórias.
- Títulos Públicos Federais, como se dão os preços.
- Fundo Garantidor de Crédito.
- Poupança, CDB, RDB, Letra de Câmbio, Títulos de Crédito Imobiliário e do Agronegócio.
- Operações Compromissadas.
- DPGE, Letras Financeiras, COE.
- Títulos Brasileiros no Mercado Internacional e Títulos do Tesouro Americano.
- Análise de Títulos de Renda Fixa (Coupon Rate, Current Yield, Yield to Maturity).
- Duration de Macaulay e Duration Modificada.
- Renda Variável: Ações, BDR e ADR.
- Oferta Pública de Valores Mobiliários, Tipos de Colocação e ICVM 400.
- Bolsa de Valores.
- Derivativos: SWAP, SWAP; NDF, Mercado a Termo e Mercado Futuro; Mercado de Opções (aqui você vai se surpreender com as possibilidades).
- Tributação de todos os produtos acima.
- Tributação sobre Ganhos no Exterior.
- Análise de Investimentos (Riscos).
– Fundos de investimento (10% a 20%)
Acredita que embora poucos investidores do varejo aplicam em fundos de investimentos, é mais fácil e simples do que imaginam? Agora o que quase ninguém sabe é calcular e responder a rentabilidade dos fundos especialmente com come-cotas.
- O que são fundos de investimentos e fundos que investem em outros fundos, os famosos FIC FI.
- Diferenças entre fundos abertos, fechados, exclusivos, restritos.
- Taxas cobradas nos fundos.
- Direitos e deveres dos condôminos e dos administradores.
- Os documentos dos fundos.
- Regras de aplicações e resgates.
- Funções do administrador, gestor, custodiante, distribuidor e auditor.
- Estratégia de gestão: ativa, passiva, hedge, alavancagem.
- Os fundos 555: Renda fixa, ações, multimercados e cambiais e suas subclassificações.
- Outros fundos como: Fundo de investimentos imobiliários, fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDC), fundos de índices na bolsa (ETF) e os fundos de investimentos em participações.
- Tributação de todos os fundos, come-cotas, alíquotas, quem, quando e como recolhe…
- Autoregulação da Anbima para administração de recursos de terceiros.
- Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA – Níveis 1, 2 e 3.
– Produtos e Previdência Complementar (10% a 15%)
Esse assunto vai despertar seu interesse pessoal. Pode acreditar!
- Previdência Social.
- Previdência Privada, Susep e Taxa de Administração.
- Taxa de Carregamento, Portabilidade, Resgate e Benefício.
- Excedente Financeiro, Tábua Atuarial, PGBL e VGBL.
- Regimes de Tributação.
- Classificação Anbima.
- Planejamento com previdência.
– Gestão de Carteiras e Riscos (10% a 20%)
Aqui vem um mundo novo em relação as certificações CPA10 e CPA20, porém muito utilizada pelos analistas.
- Estatística Aplicada, Mercado Eficiente, Cálculo do Retorno Esperado.
- Seleção de Carteiras e Modelo de Markowitz, Diversificação De Risco de uma Carteira Eficiente, Fronteira Eficiente, Carteira Ótima.
- Precificação de Ativos (CML, Índice Beta e Índice Alfa de Jensen).
- Precificação de Ativos (CAPM).
- APT, Alocação de Ativos, Gestão de Risco.
– Planejamento de Investimentos (15% a 25%)
Esse módulo é a comprovação que você entendeu tudo! Na prova são vários cases. É compensador saber analisar e poder recomendar.
- Analisar o perfil do cliente para adequar as ofertas. Suitability, Análise de Produto Financeiro.
- Processo de Decisão do Cliente.
- Etapas do Processo do Planejamento Financeiro, Orçamento Pessoal.
- Finanças Comportamentais.
- Alocação de ativos.
SOBRE A MATEMÁTICA FINANCEIRA COM HP 12C
Você aprenderá de uma maneira super intuitiva e fácil
- Conhecer as funções básicas e o funcionamento da calculadora HP12C;
- Efetuar contas de matemática básica (soma, subtração, multiplicação, potenciação e radiciação);
- Porcentagem;
- Cálculo de taxas conjuntas;
- Cálculo de datas;
- Capitalização simples (360 dias) e Composta (252 dias);
- Taxa de juro proporcional e equivalente;
- Desconto simples (360 dias) –Bancário ou por fora;
Funções básicas da HP
- Cálculos de valor presente e futuro
- Taxa de retorno
- Valor presente líquido
- Fluxo de pagamentos
- Capitalização composta
- Capitalização simples
- Taxas proporcionais e equivalentes
- Cálculo da média, variância e desvio padrão
- E muito mais!
A Matemática Financeira HP 12c é um curso super prático, desenvolvido sob medida para o profissional do setor financeiro.
Aqui na Academia do bancário/ACAMEF, você compra um curso e leva muito mais.
Leva experiências compartilhadas e entusiasmo para entender, se apaixonar e provocar mudanças na sua vida e na vida das pessoas que você poderá influenciar positivamente. #MaisQueUmCurso
Ótimos estudos!